Per pianificazione finanziaria (in inglese, letteralmente, financial planning) si intende quel processo attraverso il quale una persona, prima di effettuare un qualsiasi investimento, analizza, da solo o tramite i consigli di un esperto professionista (il consulente finanziario), le proprie esigenze e i propri obiettivi (prefissando l’arco di tempo e il livello di guadagno), e delinea il proprio profilo di rischio non soltanto sotto il profilo economico ma anche e, soprattutto, dal punto di vista emotivo.
Solo a questo punto può dedicarsi alla selezione dei prodotti e dei servizi (finanziari, assicurativi, previdenziali) più idonei al raggiungimento di quei precisi obiettivi.
